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    【重要公告】荆州农商银行关于开设企业账户服务标准、 资费标准、办理时限的公告

    来源:     作者:荆州站点管理员      日期:2020年10月16日

    尊敬的客户:

    根据《优化营商环境条例》以及人民银行有关规定,现向社会公开本行开设企业账户的服务标准、资费标准和办理时限,本公告自发布之日起实施,具体内容如下:

    ●服务标准●

    本行遵循风险防范为本、安全与效率并重的服务原则,尽可能优化企业账户开户服务。(一)企业开户前,支行工作人员与客户对接,告知客户相关业务所需资料和流程,根据客户基本情况及业务需求,由支行安排两名客户经理上门开展尽职调查,留存法人面签图片、音频、视频等材料。对存在异常情形的,将采取强化尽职调查措施。(二)预约开户经预审通过,经尽职调查程序,符合开户条件的,由企业携带开户证明资料到湖北荆州农商银行辖内受理网点柜面办理正式开户手续,符合上门开户条件的,由受理网点提供上门服务。

    ●资费标准●

    我行暂免收取开户手续费、管理费等一切账户费用。

    ●办理时限●

    在开户申请资料齐全、无任何异常情形下,1天内完成开户,并于开户当日启用账户付款功能。如企业存在下列情况,我行将采取延长开户审查期限、加强开户意愿核实,强化尽职调查等措施,必要时拒绝开户:

    (一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉;

    (二)企业注册地和经营地均在异地;

    (三)同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业;

    (四)同一个自然人代理不同企业开立银行账户;

    (五)开户企业营业执照已被吊销或注销;

    (六)虚构地址信息;

    (七)经营状态异常,被列入经营异常名录;

    (八)开户企业被列入失信被执行人名单;

    (九)难以核实开户意愿;

    (十)社会舆论严重负面;

    (十一)开户企业洗钱风险分类等级为禁止类开户企业、洗钱和恐怖融资高风险开户企业、全球特别等控制名单内开户企业;

    (十二)已存在或极可能存在隐瞒真实经营情况的企业;

    (十三)有权机关发布的涉嫌电信诈骗的企业;

    (十四)开户企业法定代表人年龄偏大或偏小;

    (十五)中介介绍开户;

    (十六)其他异常情形。

    ●开户资料●

    (一)基本账户

    1.提供营业执照正本原件;

    2.法定代表人或单位负责人的有效身份证件;

    3.单位公章、财务章和法人名章。

    (二)一般账户

    1.基本存款账户信息;

    2.提供营业执照正本原件;

    3.贷款合同或其他结算需要的证明文件;

    4.法定代表人或单位负责人的有效身份证件;

    5.单位公章、财务章和法人名章。

    ●投诉电话●

    投诉电话:0716-8196568。

    湖北荆州农村商业银行股份有限公司

    2020年10月16日

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